Du trenger ikke én regel per butikk
Asgeir Albretsen
Publisert
Når du oppdager at Luma kan kategorisere transaksjoner automatisk basert på regler du lager selv, er det lett å gå i fellen. Du lager én regel for KIWI, én for REMA, én for MENY, én for COOP, én for kaffe, én for bensin.
Etter én kveld har du tyve regler. Etter én måned stemmer halvparten av dem ikke lenger, og det er kjedelig å rydde opp i.
Det finnes en enklere vei.
Hva en kategoriregel gjør
En kategoriregel i Luma ser på teksten i transaksjonsbeskrivelsen og knytter den til en kategori du har valgt på forhånd. Når "KIWI" dukker opp i en ny transaksjon, vet regelen at det skal under "Mat og drikke", og kategoriseringen skjer automatisk.
Reglene kjøres mot transaksjoner som ennå ikke er kategorisert. Transaksjoner du har satt kategori på selv, blir aldri overstyrt.
Én søketekst dekker alle variantene
Her er innsikten de fleste mangler i starten: du trenger ikke én regel per butikkfilial.
Lager du en regel som søker etter "KIWI", treffer den alle Kiwi-transaksjoner uansett hvilken avdeling det gjelder. Søketeksten trenger bare å finnes et sted i transaksjonsnavnet.
Tabellen under er en referanseliste. Plukk ut de radene som passer din hverdag og ignorer resten:
| Søkeord i regelen | Anbefalt kategori | Typiske treff |
|---|---|---|
| KIWI | Mat og drikke | Alle Kiwi-butikker |
| REMA | Mat og drikke | Alle Rema 1000-butikker |
| COOP | Mat og drikke | Coop Extra, Prix, Mega, Obs |
| CIRCLE K | Transport | Bensin og drivstoff |
| RUTER | Transport | T-bane, buss og trikk i Oslo |
| VY | Transport | Tog |
Du lager én regel per søkeord, alle under samme kategori. Seks regler er nok til å fange det meste av mat og transport for mange norske forbrukere.
Begynn med det du handler oftest
Det smarteste utgangspunktet er ikke å spørre "hvilke regler bør jeg ha" men "hva dukker oftest opp ukategorisert hos meg?"
For de fleste er svaret dagligvarer. Deretter transport eller drivstoff.
Sett opp én eller to regler for dagligvarebutikkene du bruker, og én for den transportmåten du reiser med oftest. Kjør dem mot transaksjonene dine og se om resultatet ser riktig ut. Ser det bra ut, er du ferdig for nå.
Bygg videre bare når du ser et mønster
Den beste grunnen til å lage en ny regel er at du har kategorisert den samme transaksjonstypen manuelt to eller tre ganger og helst vil slippe det en fjerde gang.
Det er et konkret signal: du handler jevnlig her, og teksten i transaksjonsbeskrivelsen er stabil nok til at en regel vil treffe.
Motstå trangen til å forutse alle mulige fremtidige transaksjoner. Regler krever vedlikehold, og vedlikehold tar tid. Fem regler som alltid stemmer er bedre enn tjuefem regler som av og til feiler.
En enkel sjekkliste
Disse tre spørsmålene hjelper deg å avgjøre om en ny regel er verdt å lage:
- Har den samme transaksjonstypen dukket opp ukategorisert minst to ganger den siste måneden?
- Er transaksjonsbeskrivelsen stabil og tydelig nok til å matche på tekst?
- Passer transaksjonen klart inn i én bestemt kategori?
Svarer du ja på alle tre, er en regel sannsynligvis riktig. Svarer du nei på ett av dem, er manuell kategorisering enklere og mer presis.
Start med to regler i dag
Åpne regeloversikten i Luma og legg inn én regel for dagligvarebutikken du bruker oftest og én for den transportmåten du bruker mest. Kjør dem mot eksisterende transaksjoner.
Vent én måned. Se hva som fortsatt dukker opp ukategorisert. Vurder da om det er verdt å legge til én til.
Du kan alltid bygge ut regelregisteret. Det er vanskeligere å rydde opp i et som har vokst seg for stort.